经常有人问我

比如：单位净值越低说明基金越便宜吗？基金净值估值不准，被基金经理偷吃了吗？有分红的才是好基金？

所以今天特意整理了一下关于基金净值和估值的那些概念，希望能帮助大家理解

一， 单位净值

基金单位净值=基金资产净值/基金总份额

比如：老杨成立了一只基金，叫“老杨基金”，总资产是10000元，，总份额是10000份，则老杨基金的单位净值=10000/10000=1元。

我们平常说的“净值”，一般说的都是单位净值。

二 ，基金分红

假如老杨基金买了很多只股票，那一年行情很好，单位净值从1元钱涨到了1.5元。基金规模越来越大了，老杨就想通过分红来控制基金规模。于是，老王按每份派出0.5元的方式来分红，原来每份的净值是1.5元，派出0.5元后，基金的单位净值就从1.5元降到了1元。

假如你持有100份老杨基金，那么你从分红前持有100*1.5=150元的基金，变成了分红后，持有100*1=100元的基金加上100*0.5=50元的现金。

分红只是把你的一部分基金资产变成了现金资产还给你，你的资产并没有额外变多。

所以，基金净值从来没有贵不贵，便宜不便宜的问题！

三 ，累计净值

累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。

公式：基金累计净值＝基金净值＋基金成立后份额的累计分红金额

四、什么是基金估值？

基金估值——是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

基金估值其实就是预测数据，根据这只基金最新一期季报或者年报里的权重股以及持股比例估算出来的，

预测今晚公布的基金净值是多少，并不是实际的净值。它依据的是最新一期定期报告数据，而定期报告是有一定滞后性的。

比如现在是3月初，1季报还没有出来，第三方销售网站基金估值依据的是一季报的数据。而基金经理在公告之后，随时都会有调仓的动作，所以距离季报越近，估值越准，参考价值也就越高。

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