大家好,今天小编来为大家解答以下的问题，关于近期投资理财管理，近期投资理财管理现状这个很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

本文目录

  1. 2020年的投资理财规划你做了吗？
  2. 2022年，该用怎样的方式开启我们的投资理财之路？
  3. 如何提高自己的投资理财能力？
  4. 银行理财不再保本保息，我们该如何投资理财？

2020年的投资理财规划你做了吗？

朋友们好，斗转星移，2020年来到了。首先给各位关心的朋友问好。对于2020年的投资理财规划，已经做好了，总体思路是：赶早，稳健，主动防范风险，适当进取。首先，2020年理财规划要赶早，不能放过开门红。

最近几天，许多银行已经开始了揽储活动，许多好的存款理财产品，正在被抢购。在每年的年末，年初，都是理财或者存款产品，利息或收益最好的时候。如上图某商业银行，开门红存款活动。50元起存，利率通通上浮50%。笔者专门询问了，该银行的相关人员，这是存款还是理财？回答非常明确：定期存款。

小结：早起的鸟儿有食吃，赶早理财规划，产品多，优惠大，便于来年理财资金衔接。

其次，2020年的投资理财规划，以稳健为主，力争保本好收益，还要适当进取。

1，大额存单是规划的主力产品。门槛已经降到20万，还保本保息。这个必须配置。

2，国债必不可少。不够20万的部分主要还是配置国债。小钱高息又安全。

3，货币基金，必须要买一些。不能买太多，但必须有。日常应急用钱，散钱零钱管理，消费支付，网上购物就靠它，保障整个理财规划的流动性。

4，指数基金定投。目前整体证券市场在底部震荡，相信一年的时间，总会有上涨的一个阶段。趁着目前低位，拿一小部分资金定投，博取一个高收益。

5，如果理财赚了钱，拿出点收益买黄金，保险。既保值又避险，丰富资产配置，逐渐提升个人资产，以及人身的安全，保障水平。

小结：多产品组合，分散风险，提升保障，丰富资产配置，是2020年投资理财规划的，实在重点。

最后，来做总结分析：

投资理财规划，要与市场共舞。

总体上，2020年理财市场，会以平稳为主，因此，本理财规划，以稳健为主，力争保本。在相对安全的情形下，分享社会经济发展的成果，安享幸福生活。

2022年，该用怎样的方式开启我们的投资理财之路？

公募基金作为省心省力的投资方式，近年来受到投资者热捧。公募基金数量从2017年12月底的不到5千只增长到2021年11月底的9千余只，规模也从11万亿元到25万亿，创历史新高。

数据来源：中国基金业协会，截至2021年11月底

不过不少基金投资者在操作时存在追涨杀跌等不良操作习惯，小夏在此建议：

1.不要只看短期排名买基金！

不少新手第一次买基金，可能都是从排行榜开始的，在各种网页上，看近一年的净值涨跌幅，哪只排在前面就allin谁。但短期排名靠谱吗？

如果我们选取2017年度不同类别排名靠前的基金，统计截止2021年上半年的排名情况，会发现这些绩优基金在接下来几年里很难保持稳定的业绩和排名。因此，仅仅参考历史排名，很难准确衡量一个基金产品的中长期投资价值。

2.不要盲目追热点，频繁赎旧买新

热点行情的收益主要来源于经过深入研究抢占先机，而不是靠“追”。频繁追热点换基金，成本不低不说，没有建立在分析研究基础上的盲目追热点，不如选择长期前景好的赛道，托付给自己信任的基金经理。

3.不要只看基金单位净值高低买基金

基金作为一个组合，其净值的高低，取决于所持有的股票和债券等资产整体的价值。一般来说，基金的累计净值高低主要与这两点有关：

投资运作情况：基金投资管理运作能力越好，基金净值就越高；成立时间长短：基金运作时间越长，可能净值越高。

如果基金经理的主动管理能力够强，所投资的资产大部分都能够赚钱，那么基金净值就有可能持续上涨。公募基金优秀的基金经理及背后投研团队，具备超越普通投资者的决策能力、风控能力和信息优势，有望及时捕捉市场机会、不断地发掘优质股票、调整持仓，获取超额收益。

4.切记不要满仓操作，押注投资！

对于普通投资者来说，对市场缺乏准确感知的情况下，定投基金是一个比较理想的选择，或者分批买入基金，不急于一次性完成买入。同时，在基金品种的选择上，也应适度分散，建立合理的组合，应对非系统性风险。

5.基金不要买太多！

据晨星公司的一项研究，持有随机选择的股票型基金超过4只后，就不会明显地降低风险，如持有10只以上基金，组合风险的下降越来越有限。

6.基金≠股票，不要总想做波段

事实上，投资中择时并没有想象中那么重要。如下图所示，无论是散户、还是机构投资者，择时收益都为负，但机构投资者通过选股，仍然实现了较为可观的整体收益。

退很多步来讲，即便高低点判断都是对的，还要关注来回的摩擦成本和巨大的心理成本，比如场外基金的申赎费用等，持有不足7天的赎回费可能高达1.5%。

相反，如果我们坚持耐心持有，躺平不动，可能会收获意想不到的馈赠：

统计混合型基金指数2011-2020年持有时长与正收益的关系，发现持有时间满5年，正收益占比为100%，且复合平均年化收益就可以达到10%左右。

数据来源wind，混合型基金指数测算区间2011-2020，以任意起点滚动持有期计算正收益占比和平均年化收益率，历史业绩不代表未来，仅供参考。

7.弱市不要随意中断定投！

投资是逆人性的事，基金投资也要学会逆向思维，历史经验表明，只要经济持续向好，每一次短期剧烈波动最终都会回归到正常的长期发展轨道弱化择时的定投，更有机会收获市场的平均回报。

（观点仅供参考，基金投资有风险）

如何提高自己的投资理财能力？

理财这个事在90年代初萌芽的时候，还被大众排斥，其实原因很简单，因为当时人们的收入很低，恩格尔系数很高，所有收入大部分都用在基本消费上了。

而随着人们手中的钱越来越多，理财需求开始爆发，股票、基金、房产、银行理财、P2P、股权、期权等等理财产品应有尽有。但不同的理财产品由于属性不同，对能力的要求要完全不同。

而如何提高理财能力，天檀有以下建议：

1、对于理财这件事要有战略关注的一颗心，特别强调这一点的意思是，很多人理财其实并没有战略，都是碎片化思路，想一出是一出，并没有战略配置的意识。所以，自上而下看待全面看待理财很重要。

2、把所有理财产品进行分析，找到适合自己的品类，根据自己的情况，有不同的侧重。

3、房产、股票、保险三大类必须要做重要配置，而股票则需要用闲钱来做，房产则要锁定大城市房产，回避三四五线城市。

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银行理财不再保本保息，我们该如何投资理财？

谢谢邀请！

银行理财产品原来也没有保本保息的，大家不是照常买吗，怎么打破刚性兑付后，银行理财产品就不能买了吗？

原来没打破刚性兑付之前，我都是买不保本保息的，因为利率高啊，一次风险也没出过。打破刚性兑付后，银行的理财产品还是那些产品，可能在出台理财产品之前，理财师会更好的设计每款产品，会使每款理财产品风险更小。因为一但有一款理财产品一但出现风险，客户的资金受到损失，银行的名也会誉扫地。

银行向来都把信誉看的比什么都重要，他不会拿客户的资金去冒险，也不会拿自己的信誉去堵住。所以客户朋友们，以前怎么理财的现在还怎么理财，不能因为银行不保本保息了就不理财了吧！只是在理财时，不要把资金放到一种理财产品上，学会分散风险，就是人们常说的鸡蛋不要放在一个篮子里。有必要你在购买理财产品时，可以不在一家银行，多选几家银行理财，虽然麻烦一些，但风险分散了。使你的资金多了到保险。

这是我的建议，不知对否，请大家参考。

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OK，关于近期投资理财管理和近期投资理财管理现状的内容到此结束了，希望对大家有所帮助。