推进人民币结算须加快拓展来源和回流渠道

推进人民币结算须加快拓展来源和回流渠道 更新时间：2010-7-9 0:03:02 中国跨境贸易人民币结算启动一年来,人民币结算进展良好。随着境内试点的扩大以及境外地域限制的取消,人民币结算迎来更广阔的发展空间,但其广度和深度的进一步拓展也与人民币可兑换程度以及人民币来源和回流渠道的开拓密切相关。　　人民币结算试点拓展　　2009年4月8日,国务院常务会议决定,在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞4城市开展跨境贸易人民币结算试点,境外地域为港澳和东盟地区。2009年7月1日,《跨境贸易人民币结算试点管理办法》公布。2009 年7月6日,上海市首先开启跨境贸易人民币结算业务,央行用于统计、分析、监测人民币跨境收付情况的人民币跨境收付信息管理系统于当日正式上线运行。2009年7月7日,试点工作在试点城市全面展开。　　经过近一年的实践,2010 年6月22日,人民币结算试点正式扩大。由上海市和广东省的4个城市扩大到北京、天津、内蒙古、辽宁、上海、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广东、广西、海南、重庆、四川、云南、吉林、黑龙江、西藏、新疆20个省;试点业务范围包括跨境货物贸易、服务贸易和其他经常项目人民币结算;不再限制境外地域。　　据央行初步统计,截至今年5月末,累计办理跨境贸易人民币结算业务445.52亿元。　　央行此前公布的数据显示,2010年以来,跨境贸易人民币结算试点地区业务增速加快。一季度,银行累计办理跨境贸易人民币结算业务183.5亿元,为2009年下半年结算量的5倍多。香港和新加坡是境外接受人民币结算的主要地区。　　人民币结算顺应市场需求　　跨境贸易人民币结算是在本轮金融危机爆发后,顺应市场需求以稳定外需为目的酝酿开展的。国际金融危机爆发后,美元、欧元等主要货币波动加剧,这增加了外贸企业的汇率风险,对外需造成不利影响。同时,周边国家和地区,特别是东盟及港澳地区对人民币存在真实需求。于是,在顺应市场需求和稳定外需的意愿下,人民币结算试点开始开展。　　人民币结算的开展,也是逐步消除本币歧视的过程,除了给予人民币在贸易结算中与美元欧元等主要结算货币的同等地位,相关制度也不断完善。人民币结算的出口可以享受出口货物退税政策,企业可根据实际业务需要将出口收入的人民币货款存放境外,对企业进出口预付、预收货款占总货款的比例暂无上限限制。此外,较之外币结算出口收汇,采用人民币结算后,资金到账周期明显缩短。　　人民币结算除了可以稳定外需,也有助于改变国际收支全为外币所带来的风险。国际收支为外币,就需要货币当局不断买入外币,被动投放基础货币释放流动性,加大了货币政策调控的难度,减少了货币政策的自主性。反之,如果国际收支中很大比例为人民币,就不必积累过多外汇储备,同时降低外储资产减值风险,并减少央行购买外币的规模,增强货币政策的自主性和有效性。　　拓展人民币来源和回流渠道　　目前中国实现了经常项目可兑换,资本项目则是部分可兑换。在人民币没有实现完全可兑换之前,人民币可以走出去。因为中国有足够的外汇储备,能够保证人民币和其他国际货币的最终兑换,但人民币可兑换程度制约人民币走出去的广度和深度。　　复旦大学国际金融系教授陆前进认为,人民币走出去,人民币的自由兑换变得越来越迫切。如果人民币不能够和主要国际货币自由兑换,进出口商持有人民币的意愿将下降,也不利于人民币进一步走出去。　　专家认为,推动人民币结算发展,还需解决境外人民币来源和回报问题,让人民币跨境循环起来,让持有者有保值升值机会,同时应利用好货币互换安排。　　解决人民币来源方面,可以允许境外主体在境内发行人民币债券,并大力发展人民币离岸市场,同时货币互换安排也可以为境外企业提供一部分人民币资金。自2008年底以来,中国央行先后与韩国央行、香港金管局、马来西亚央行、白俄罗斯央行、印度尼西亚央行、阿根廷央行、冰岛央行签署了本币互换协议,范围已经涉及亚洲、南美、东欧和北欧地区。　　在人民币回报方面,除了通过发展人民币离岸市场给境外人民币交易的渠道,陆前进认为,短期内中国的银行在外的分支机构应该吸纳该国的人民币资金存款,为该国人民币资金提供投资渠道。长期来看,国内的金融市场应该逐步对境外的人民币资金回流开放。要大力发展国债市场,为将来的人民币资金回流作准备。银行间债券市场可以考虑对人民币结算具有一定规模的国家和地区的人民币资产开放。　　上海金融办主任方星海此前透露,跨境贸易人民币结算账户的资金有望进入银行间债券市场进行投资。与此同时,“小QFII”或将试点推出。“小QFII”的政策主要是指境外人民币通过在港中资证券及基金公司投资A股市场。专家认为,“小QFII”为境外持有人民币的个人和企业提供了人民币投资渠道,可以增强人民币在境外的吸引力,从而进一步鼓励境外企业以人民币进行贸易结算。

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