其实基金销售经验的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解基金销售经验分享，因此呢，今天小编就来为大家分享基金销售经验的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！

本文目录

  1. 怎么跟着基金经理打新基金我要买点基金怎样买
  2. 没有经验的新手，如何投指数基金？
  3. 做银行保险销售，怎么积累客户
  4. 向基金高手取经，怎样才能玩转基金？

怎么跟着基金经理打新基金我要买点基金怎样买

跟着基金经理买基金：

1.从支付宝或者是金融单位（银行），这些地方都属于场外基金。

2.基金公司和券商，这里面都有可选择的新基金以及心仪的基金经理。

总之，在购买新基金的时候，要多方考虑，不能只是单一选择基金经理，还要看此基金的发展走向以及规模等等诸多方面。

没有经验的新手，如何投指数基金？

如果你是长期价值投资者或股指底部预判接近者，指数基金是目前一个好的选择，既可以一次性买卖，也可以“零存整取”。特别是有固定收入的投资者，零存整取式的指数基金定投更为适合，他的作用你可以在今日头条里面搜索看看，不多赘述。

先给你看看定投指数基金需要的操作：

1.选择指数基金（最重要的一步/品种较多）

2.输入每期金额（根据自有资金和每月收入的一定比例确定每期定投金额）

3.选择投资日期区间（这个时间可以1/2/3年都可以，可以把时间设置长一点，因为可以随时终止而无其他影响）

4.选择周期（一般有每月/每周可选，可以设置成每月或每周任意一天）

5.点击“基金定投”完成投资（只要保证资金账户有钱，以后自动投资，无需其他操作）

要知道在指数相对底部区间，就是以小博大（以时间和相对小的损失换取较高的收益）。

希望对你有帮助，还有其他问题，可以再聊！

学无止境，再分享一张图：真正的资产

做银行保险销售，怎么积累客户

银行保险做为保险行业的一个新的尝试，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展示着保险行业的新活力。银行保险销售技巧对于银保的销售人员来说正是现在急需掌握积累的，并不断去完善的。那么银行保险销售技巧都会有什么内容呢？

银行保险是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作，通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务；银行保险是不同金融产品、服务的相互整合,互为补充,共同发展；银行保险作为一种新型的保险概念，在金融合作中，体现出银行与保险公司的强强联手，互联互动。这种方式首先兴起于法国，中国市场才刚刚起步。与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。

银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视，而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。

银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。

我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务（例如存款）到银行来，可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录；大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。

对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户—无论是面对面邀请还是电话邀约。因为邀约客户不可避免会遭遇拒绝—碰到几次拒绝以后有些客户经理就会想，哎哟，约客户见面太难了，要不就不见了吧，如果在电话里介绍一下产品他就买了多省事啊，要是不买那肯定是产品的问题，见面也白搭。你看，才刚刚开始尝试，就想跳过理财营销的前面所有步骤直奔主题，可是实践证明这是行不通的。所以我们还是要认认真真琢磨怎样吸引客户和我面谈？客户拒绝的原因是多种多样的，我们永远无法做到彻底“消灭”客户的拒绝，只能尽量提高邀约的成功率，所以就得设计我们讲电话的每一句话，包括如何开场，提什么问题，怎么结束，用什么语气等等。经验丰富的顾问会针对不同的客户运用不同的邀约策略，刚开始和客户的关系还不够深入的时候，可以试试以客户服务的角度切入，把邀约客户面谈作为一项为他提供的增值服务内容来进行设计，那么客户接受的程度会比较高。

如果成功约到了客户，面谈时该注意些什么呢？一般来讲，每一次成功的面谈都需要达到三个基本要求：第一，是否达到了客户认为的面谈目的（这是我们邀约时向客户传达的信息）；第二，是否给客户提供了对他有价值的内容或信息（这会影响到你下一次再邀约该客户时他对你的信任程度）；第三，面谈结束时是否成功地引导客户进入了自己想要达到的下一个环节（例如预约下次见面）。为了达到以上这些目标，理财顾问需要在面谈开始前准备许多资料（例如风险承受度测试表、现金流量表或者相关的产品说明书等）、工具（名片、计算器、笔记本等）、以及如何开场、提什么问题，怎么结束等等。

银行保险有很多的内容，也有很多的销售技巧在里面，这里面只是简单整理了一些，更多的银行保险销售技巧还待着销售人员自己去理解去掌握。

向基金高手取经，怎样才能玩转基金？

想要玩转基金，就要先知道为什么投资基金会亏，避免这些坑，再深入学习分析市场行情基本就可以让基金为自己挣钱了。

投资基金有最大的坑—自己的情绪化操作

相对于股票，基金已经是低风险、易操作、稳收益的理财产品了，但很多买基金的人还是亏了，这是为什么呢？

小编结合身边案例和自身理财经验，总结出一个共性问题，那就是“情绪化操作”，具体情况有以下几种：

1.追涨杀跌。看到基金涨，就认为行情向好，感觉像牛市，赶紧买入；而一旦下跌，自己亏钱了，怕亏更多，赶紧卖出。

2.赚点就跑。虽然我们强调落袋为安，但可没说赚点就跑，比如投资了2年，刚经过2018年熊市，涨了10%，感觉挣到了，赶紧清仓，然后2019年小牛市来了。目标收益率一定要合理设置。

3.刚跌就加仓，跌了很久却卖出。刚开始跌的时候还能稳住，会坚持持有，有的还会逢低加仓，但是时间一久很多人就坐不住了，看到跌或者反弹赶紧卖出止损。很多人就是在黎明前选择了放弃，然后只能眼睁睁看着别人赚钱。

有人可能问，难道踩雷或者选错基金不是基金投资的大坑吗？

这些的确是大坑，但是随着基金越来越流行，监管制度越来越完善，我们只要不去非正规的地方购买基金，一般都不会踩雷，这种情况是很好避免的。而情绪化操作则伴随着投资者始终，很难完全规避。

玩转基金的基本方法

首先针对情绪化操作，最有效的方法就是事先制定好投资方案，并时刻保有余粮（不满仓）。

1.投资方案，主要包括收益目标、止损线、以及投资策略。

收益目标根据不同基金类型而定，一般我们可参考其历史平均收益。比如下图的基金，3年平均收益率约40%，如果我们现在买入，算是高位，那么收益率目标不能定为40%，20%左右还算合理。

一般的，权益类基金目标收益率10%是最低标准，15%比较正常，好一点的可以设置为20%左右。（注意一定是年均收益率，比如投了2年，那30%收益率才考虑止盈）

而对应的止损线则可设置在15%左右。

投资策略，其实就是定投还是自由操作，建议月定投，尤其是震荡时期。

2.时刻保持余粮，不要满仓。

市场行情多变，有余粮就意味着你可以随时逢低加仓，拉低买入成本。否则，很容易出现，低估值时两手空空，想要而不能的局面。

同时，有余粮就有底气，有底气投资心态就会平和，情绪化操作会减少许多。比如高位一次性买入80%，跌了一点又加仓20%，然后继续大跌，相信大部分人都会选择止损，然后只能眼看着基金反弹，这就是很多买科技主题基金近半年来的心态，并非小编杜撰。

相反，如果我们当初只入场了40%，手里有60%余粮，我们大可以慢慢逢跌加仓，等待反弹或者下一轮进攻，根本就不会如此着急。

深入学习分析市场行情

避免情绪化操作带来的负面影响可以保证我们更稳定的收益，但还想获得高收益就需要我们深入学习，直到可以分析市场行情短、中、长期走势。只有这样我们才能知道，买什么、什么时候买、什么时候卖。

这个就需要自己慢慢学习了，看财经新闻、数据分析以及大神言论，小编没办法一一解说。

其他注意事项

1.选择大平台购买基金，避免踩雷

2.选择优质基金，重点看平均收益

3.适当注意基金收费，选择收费低的

关于基金销售经验和基金销售经验分享的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。